Mardi

Pour débuter cette reprise de stage j’ai fais un point avec mes tuteurs sur les missions que je vais mener durant ces 6 semaines.

Nous avons continuer par des rendez-vous clients:

• Assurance voitures
• MRH

Rappel client qui viens d’avoir la majorité afin de prendre rendez-vous pour renouvellement de la carte. (Droits, demandes etc..)

Prêt étudiant

J’ai monté un prêt étudiant pour une jeune femme de 23 ans qui souhaite acheter un véhicule.

• 534€ de paye
• Prêt étudiant rembourser actuellement par ses parents
• Pas de charges (loyer, crédits..)
• Promesse d’embauche le 01/07/2024 (1900€)

Elle souhaite un prêt de 10 000 remboursable sur 72 mois. (6 ans)

Son RAV sera de 1733€ et son taux d’endettement à 8%.

Pour la fin de journée nous avons traiter les demandes clients de dernières minutes.

Mercredi

Nous avons monter 2 crédits conso:

Madame X. souhaite un crédit au maximum de ses capacité sur 12 mois afin de financer un mariage.

• 16 908€ à l’année donc 1409 mensuel.
• Charges : 345€ de loyer

Pour connaître les charges maximum avec un taux d’endettement de 35% il suffit de faire x0,35 sur le salaire.

1409 x0,35% = 493,15€

La cliente paye déjà un loyer de 345€ donc sa mensualité de crédit ne doit pas être supérieure à 148,15€.

Jeudi

Pour débuter la journée j’ai remplie des ordres de virements et réalisé les virement sur le logiciel.

J’ai ensuite fais de la prospection clients:

Objet de l’appel : Ouverture de livret.

• Livret A
• livret LDDS
• Livret LEP

Résultats :

M. XX	Pas de réponse, (message laissé sur le répondeur)
Mme. XX	Pas de réponse, (message laissé sur le répondeur)
Mme. XX	Cliente en réflexion.

Réunion générale sur les offres promotionnelles du moment :

• 3 mois d’abonnement offerts pour la souscription d’un contrat Télésurveillance Homiris Formule « Détection » ou « Détection + » du 13 mai au 30 juin 2024 inclus, non cumulable avec toute autre offre ou promotion en cours.

Rendez-vous client :

• Transfert de compte Quimperlé / Lorient.
• EER (entrée en relation) Parrainage
• Devis prêt immobilier comparatif

Vendredi

En début de matinée nous avons fait le traitement des demandes journalières ainsi que de l’administratif.

La journée c’est poursuivit par des rendez-vous:

Ouverture de PEL et demande de crédit de 7000€.

Transfert de compte Paris / Lorient.

Signature de contrat:

• Gav (Garantie accidents de la vie)
• PJ (Protection juridique)
• MRH (Multirisques habitation)
• Assurance voiture

Samedi

Samedi matin nous avons réaliser :

• un plan épargne d’une assurance vie
• une étude de crédit de 10K à 15k.